Как проверить, находится ли компания в черном списке ЦБО нахождении в черном списке компания всегда узнает постфактум. Для того, что бы это выяснить, необходимо посмотреть список на сайте Росфинмониторинга. В личном кабинете в разделе «Перечень организаций и физических лиц» есть поле «Поиск». В поисковую строку нужно вписать ИНН компании, и система сообщит, есть ли юридическое лицо в черном списке.
Как выйти из черного списка ЦБВ практике случается, что компания работает честно, но попадает в черный список. Это происходит, когда банк не понимает, куда и на что идут деньги клиента и как он платит налоги. Ниже приведен порядок выхода из черного списка ЦБ РФ:
- Когда банк замораживает счет или не хочет его обслуживать, он выдает юрлицу письменное объяснение своего решения;
- Компания собирает документы, чтобы показать, что работает законно. Это могут быть платежки из налоговой, договоры с партнерами, товарные чеки за покупки наличными;
- Банк рассматривает документы в течение десяти рабочих дней и либо принимает доказательства, либо нет;
- Если банк решает, что клиент работает честно, он сообщает эту информацию Росфинмониторингу, и тот удаляет клиента из черного списка;
- Если банк снова не верит, клиент может подать жалобу в ЦБ;
- ЦБ рассматривает аргументы обеих сторон и за двадцать дней выносит финальное решение;
- Если решение принимается в пользу клиента, банк удаляет фирму из черного списка и продолжает обслуживание.